WSG Geschäftsbericht 2024

4.2 Finanzlage Im Rahmen des Finanzmanagements wird vorrangig darauf geachtet, sämtlichen Zahlungsverpflichtungen aus dem laufen- den Geschäftsverkehr sowie gegenüber den finanzierenden Banken termingerecht nachkommen zu können. Darüber hinaus gilt es, die Zahlungsströme so zu gestalten, dass ausreichende Eigenmittel für die Investitionen und die Modernisierung des Wohnungsbestandes zur Verfügung stehen, ohne dass dadurch die Eigenkapitalquote beeinträchtigt wird. Im Rahmen des Finanzmanagements werden die Ein- und Auszahlungen in einer monatlichen Vorausschau analysiert. Verbindlichkeiten bestehen ausschließlich in der Euro-Währung, sodass Währungsrisiken nicht bestehen. Von Terminoptions- oder Swapgeschäften wird unter Risikoaspekten kein Gebrauch gemacht. Bei den für die Finanzierung des Anlagevermögens hereingenommenen langfristigen Fremdmitteln handelt es sich ausschließlich um langfristige Annuitätendarlehen mit Rest- laufzeiten bis zu 30 Jahren. Die durchschnittliche Zinsbelastung für unsere Darlehen betrug im abgelaufenen Geschäftsjahr 1,76 Prozent nach 1,77 Prozent im Vorjahr. 2024 2023 TEuro TEuro Jahresüberschuss 1.640 1.316 Abschreibung auf Anlagevermögen 5.281 5.167 Veränderungen der langfristigen Rückstellungen -238 41 Abschreibung auf Geldbeschaffungskosten 6 5 Sonstige zahlungsunwirksame Erträge -122 -122 Cashflow 6.567 6.407 Veränderungen der kurzfristigen Rückstellungen -77 24 Veränderungen der sonstigen Aktiva -519 120 Veränderungen der sonstigen Passiva -211 491 Gewinn aus dem Abgang von Gegenständen des AV 1 -8 Cashflow aus laufender Geschäftstätigkeit 5.761 7.034 Auszahlungen für Investitionen in das Sachanlagevermögen -1.967 -4.219 Einzahlungen aus Abgängen von Gegenständen des AV 0 8 Cashflow aus Investitionstätigkeit -1.967 -4.211 Einzahlungen aus der Valutierung von Darlehen 1.738 3.105 Rückzahlung von Darlehen und Zwischenfinanzierungsmitteln 0 -45 Tilgung von Darlehen -5.067 -5.046 Auszahlung von Dividenden für Vorjahr -500 -500 Cashflow aus Finanzierungstätigkeit -3.829 -2.486 Zahlungswirksame Veränderungen des Finanzmittelbestands -35 337 Finanzmittelbestand am 1. Januar 2.012 1.675 Finanzmittelbestand am 31. Dezember 1.977 2.012 Die Mittelherkunft und die Mittelverwendung ergeben sich aus der folgenden Kapitalflussrechnung: 50 Durch den regelmäßigen Liquiditätszufluss aus den Mieten wird bei sorgfältiger Vergabe von Instandhaltungsaufträgen die Zahlungsfähigkeit des Unternehmens auch zukünftig gesichert bleiben.